В настоящее время на территории Волгоградской области продолжают регистрироваться случаи краж денежных средств с банковских счетов и мошенничеств, совершенных с использованием средств связи и сети Интернет. Каждое 3-е преступление на территории региона совершается с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Чтобы не стать жертвой мошенников, а также не лишиться своих денежных средств, обратите внимание на основные способы и схемы совершения рассматриваемого вида преступлений. Обратите внимание, что мошенники модернизируют, усовершенствуют и видоизменяют данные способы, для того, чтоб ввести Вас в заблуждение и завладеть денежными средствами. Отнеситесь к приведенному материалу ниже с особым вниманием. Поделитесь информацией со своими близкими и родственниками. Не дайте себя обмануть.
Отличительной чертой совершения IT-преступлений является их совершение с использованием социальной инженерии, где работает человеческий фактор. Злоумышленник получает всю необходимую информацию от пользователя путем введения его в заблуждение.
Итак, наиболее распространёнными способами IT-преступлений являются следующие схемы:
- Телефонное мошенничество под предлогом звонка сотрудника банка. Потерпевшему поступает звонок, где собеседник представляется сотрудником безопасности Банка, сообщает информацию о том, что якобы с банковской карты потерпевшего фиксировались попытки кражи денежных средств злоумышленниками, или же сообщает выдуманную операцию перевода денежных средств с банковской карты и называет вымышленные данные человека, в чей адрес якобы осуществлялся перевод. С целью предотвращения вымышленного перевода, потерпевшего вводят в заблуждение и ведут переговоры. В ходе разговора предупреждают о конфиденциальности и об уголовной ответственности за разглашение информации, полученной в процессе диалога с вымышленным сотрудником. Для введения в заблуждение и придания правдоподобности, мошенники могут высылать поддельные фотографии документов с удостоверениями, доверенностями и т.д., в подтверждение, что они действительно являются сотрудниками, например Центрального банка Российской Федерации. Цель мошенников – вывести денежные средства на «безопасные счета», открытые якобы в ЦБ РФ. В действительности же, денежные средства поступают на счета, подконтрольные мошенникам.
Схем данного вида преступления множество, а цель одна: завладеть денежными средствами, потерпевшего, заставить получить кредит в мобильном приложении банка или в отделении банка, а затем всю сумму перевести на подконтрольные мошенникам счета.
Важно: мошенники могут просить установить сторонние приложения для удаленного доступа через мобильный телефон (Any Desk и Rust Desk), убедить Вас отправиться в ближайший банкомат и перевести денежные средства со всех банковских карт на «безопасные счета». Угрозы, запугивание, осуществление морального давления – это неотъемлемые инструмента преступника.
Внимание: Настоящий сотрудник банка никогда не обратится к Вам с подобной просьбой! Не сообщайте свои личные данные, данные банковских карт, пин-код, трехзначный код на обороте банковской карты, поступившие пароли по смс-сообщению и т.д. Не соглашайтесь устанавливать на свое мобильное устройство или персональный компьютер программы удаленного доступа (Any Desk и Rust Desk). Срочно прервите разговор и позвоните на номер горячей линии, указанный на обороте Вашей банковской карты для уточнения информации. В мобильном приложении вашего банка вы можете сообщить об абонентских номерах, с использованием которых пытались совершить мошенничество в отношении Вас, тем самым вы предотвратите других людей от возможного совершения мошенничества.
- Телефонное мошенничество под предлогом «Родственник попал в беду». На сотовый или стационарный телефон Вам поступает звонок от неизвестного абонента, который представляется родственником или знакомым, сообщает о том, что нарушил правила дорожного движения или совершил преступление, и для «решения вопроса» с представителями правоохранительных органов о не привлечении к установленной ответственности, просит перевести или передать денежные средства, за которыми прибудет курьер. В процессе разговора для придания правдоподобности звонящий передает трубку якобы сотруднику полиции. Как и в прошлом виде преступления, потерпевший предупреждается о конфиденциальности разговора и предупреждается об уголовной ответственности за разглашение информации. Сценарий может меняться, «актеры-мошенники» будут подстраиваться под ситуацию, но цель одна: заполучить Ваши денежные средства.
Внимание: чтобы не попасться на подобные уловки мошенников:
– не впадайте в панику, не торопитесь предпринимать действия по инструкциям неизвестных лиц;
– в разговоре задайте вопросы личного характера, помогающие обличить и разоблачить мошенника;
– под любым предлогом постарайтесь прервать беседу, положить трубку и самим связаться с родственниками или знакомыми, о которых идет речь, для уточнения информации;
– не переводите и не передавайте свои денежные средства незнакомым людям ни под каким предлогом, иначе Вы рискуете их лишиться.
- Телефонное мошенничество с использованием СМС-рассылок. На телефон потерпевшего поступают СМС–сообщения с текстом «Ваша карта заблокирована», «Перевод денег отменен», «Списание денежных средств прошло успешно. Если вы не совершали покупку или перевод, звоните по номеру телефона» и т.д. При реагировании на данные сообщения, потерпевший перезванивает на телефонные номера, указанные в тексте сообщения, вступая в диалог с мошенниками. Полагая, что потерпевший ведет разговор с действительными сотрудниками сотовой связи или же банка, он выполняет все действия мошенников, направленные на вывод денежных средств на счета, им подконтрольные.
Важно: Вы должны понимать, что при получении подобных сообщений, не нужно перезванивать по указанным телефонным номерам. Необходимо сразу обращаться по телефону горячей линии для уточнения информации, или же игнорировать подобного характера сообщения.
- Биржевое мошенничество. Данная противоправная схема используется для обмана неопытных пользователей, недавно решивших познать законы биржевого рынка и заработать легкие деньги. Роль мошенников выполняют работники трейдовой организации «однодневки». Различными доступными способами они набирают клиентов для обучения игре на биржевом рынке с гарантированной прибылью. Акцентируют внимание на короткое и легкое обучение с заработком с первого вложения, торгуя на фондовом рынке акциями, облигациями, валютами и криптоволютами. Другими словами, это псевдопрофессиональные участники финансового рынка, которые активно рекламируют свои услуги по организации торговли на фондовом рынке. Все риски для потерпевшего кроются в мелком шрифте в договоре, заключаемом между сторонами. Это длящийся вид мошенничества, на первых этапах потерпевший весьма воодушевлен рассказами о скорейшем обогащении, выполняет все указания работодателя. После прохождения обучения жертве предлагается попробовать выйти на биржевой рынок, вложить небольшую сумму денег, и продемонстрировать умения, полученные в ходе обучения. Однако, потерпевший не знает, что все действия на биржевом рынке он производит на запрограммированной бот-версии, которая при любых ситуациях и условиях алгоритмами выведет прибыль. Воодушевляясь своими успехами, потерпевший соглашается вносить на биржу все большие суммы. Не редко встречаются случаи, когда жертва берет кредиты под залог имущества, а в последствие его лишается, так как все денежные средства, внесенные на биржу, переводятся мошенниками в офшоры или иные подконтрольные им счета. Отличительной чертой такой трейдерской компанией является ее постоянный переезд в различные города. Отработав в одном регионе достаточное количество жертв, организация в один день переезжает в другой регион. Привлечение к уголовной ответственности работников таких организаций практически невозможно, ведь все риски потерпевший берет на себя, заключая договор.
Важно: при оформлении договора с брокерской компанией, все риски вы берете исключительно на себя.
Помните: брокерские компании используют счета только юридических лиц. Если же в процессе оформления перевода вы обнаружили, что деньги поступят на счет физического лица, знайте – вас хотят обмануть.
- Мошенничество с использованием торговых интернет-площадок. В данной схеме мошенники могут выступать как в роли покупателя, так и в роли продавца. Главная задача кибермошенников – выуживание конфиденциальных данных: паролей, реквизитов карт, счетов для кражи денег дистанционным способом. Важно осуществлять какие-либо действия на данных площадках, учитывая простые правила из цифровой гигиены. Например, не переходить в сторонние мессенджеры для продолжения диалога, не передавать личную информацию, не производить предоплату, если не уверен в продавце, не переходить по подозрительным ссылкам, в следствие которого может произойти заражение вирусом мобильного устройства или персонального компьютера.
Внимание:
– вы заподозрили интернет-продавца или покупателя в недобросовестности, оставайтесь бдительными, не принимайте поспешных решений и при первых подозрениях откажитесь от сделки;
– встречайтесь с продавцом в общественном месте, так как это наиболее безопасный способ совершения покупки;
– никогда не переводите деньги незнакомым лицам, а также продавцам на непроверенных торговых интернет площадках, в качестве предоплаты и не сообщайте дополнительные данные банковских карт, для внесения предоплаты за реализуемый товар;
– защитите свой компьютер, мобильное устройство от вирусов;
– выбирайте безопасные сайты, интернет-магазины существующие продолжительное время и имеющие положительные отзывы реальных покупателей;
– используете систему безопасных платежей;
– заведите отдельную карту для покупок в интернете, и не держите на ней крупные денежные сбережения;
– подключите услугу смс – оповещения.
- Мошенничество с использованием социальных сетей, мессенджеров. Зачастую, на личные страницы пользователей или в мессенджере по личному абонентскому номеру приходят сообщения от знакомых или родственников, с просьбой занять денежные средства под различными предлогами, или же с просьбой проголосовать в конкурсе за ребенка, с прикреплением фишинговой ссылки для голосования. Полагая, что потерпевший ведет диалог со своим знакомым или родственником, он выполняет все поступающие указания. В конечном итоге мошенники заполучают денежные средства, которые потерпевший сам же переводит на подконтрольные счета мошенникам. Актуальной схемой мошенничества на сегодняшний день является ввод в заблуждение сотрудников администраций и комитетов области. Данная схема выглядит следующим образом. В мессенджере «Telegram» потерпевшему поступает сообщение якобы от руководителя государственного учреждения, в действительности фейкового аккаунта от его имени. Вступая в диалог, потерпевший подтверждает перед мошенниками свою заинтересованность, сотрудничество и готовность выполнить все указания. После чего, потерпевшему в мессенджере «Telegram» поступает звонок от мошенника, который представляется сотрудником ФСБ или вышестоящего государственного органа, и сообщает о необходимости принять участие в оперативно-розыскных мероприятиях по изобличению мошенников в банковской сфере, которые пытались оформить кредит на сотрудника. В свою очередь, потерпевший предупреждается о неразглашении данной информации и далее, по указанию участников преступной схемы, с целью сохранения своих денежных средств, его отправляют в различные банки, где последний должен получить кредиты и перевести деньги на «безопасные счета», которые в действительности принадлежат мошенникам. Для придания правдоподобности мошеннических действий, злоумышленники могут направлять сотрудникам различные уведомления от имени Центрального банка, а также изображения служебных удостоверений.
Внимание: не переходите по подозрительным ссылкам, не вступайте в диалог с мошенниками. Позвоните своему знакомому, руководителю, от чьего имени вам поступило сообщение и сообщите ему об этом. В случае, если вы все-таки стали жертвой мошенников
– незамедлительно заблокируйте Вашу карту;
– опротестуйте операцию (в тот же день когда вам поступило уведомление о незаконной операции, обратитесь в отделение банка, запросите выписку по счету и напишите заявление о несогласии с операцией, которую не совершали. Экземпляр заявления с отметкой банка, что оно принято, оставьте себе);
–обращайтесь в полицию с заявлением.
- Мошенничество под предлогом продления срока действия симкарты или неправомерного доступа к порталу «Госуслуги». Вам поступает звонок якобы от мобильного оператора. Сообщают, что срок действия Вашей сим-карты истекает или уже закончился. Для продления необходимо назвать код из СМС. Мошенники убеждают, что, если этого не сделать, карту заблокируют и доступ к мобильной связи, приложениям, онлайн- сервисам будет заблокирован. Сообщив код, Вы даете злоумышленникам доступ в личный кабинет портала «Госуслуг», где аферисты меняют пароли и могут беспрепятственно переводить деньги, оплачивать товары, оформлять кредиты. Владелец номера ничего не подозревает в этом случае, так как сообщения приходят уже на другой номер.
Важно: ни под каким предлогом не называйте неизвестным коды и пароли, пришедшие в смс-сообщениях, даже если звонившие представляются сотрудниками банков, операторов мобильной связи и т.д. Этой информацией могут воспользоваться злоумышленники.
Помните! Сим-карта не имеет срока годности и при постоянном использовании продления не требует.
- Мошенничество под предлогом установки программного обеспечения на Ваше мобильное устройство. Мошенники под видом работников банков звонят гражданам и убеждают установить специальные поддержки клиента, дополнительную защиту, антивирусные приложения и так далее. Согласившись, Вы переходите по присланным ссылкам, либо самостоятельно скачиваете указанное приложение, а после чего обнаруживаете списание с счетов своих сбережений. Примером такой программы является приложение «RustDesk» – программа удаленного доступа и дистанционного управления смартфоном или компьютером. Скачивая данное приложение и называя код доступа для соединения устройств, Вы тем самым предоставляете полную возможность по дистанционному входу на ваше устройство, даете доступ на установленные в нем программы, в том числе в мобильное приложение своего банка.
Важно: Не верьте подобным звонкам, не переходите по неизвестным ссылкам, не устанавливайте неизвестные вам приложения. Устанавливая в смартфоны по просьбе телефонных собеседников приложения, вы рискуете потерять деньги.